Das ABC Modell. Oder: Wie lege ich mein Geld gelassen an?
Der Begriff des ABC Modells mag neu erscheinen, das Konzept dahinter ist es nicht. Weltweit bedeutende Portfolios wie das All Wetter Portfolio von Bridgewater Associates nutzen es seit Jahrzehnten, um auch in stürmischen Zeiten ihr Vermögen sicher zu wissen.
A wie Aktien, B wie Bonds, C wie Commodities. Kurz gesagt: Geldanlage muss nicht kompliziert sein. Wenn wir uns die drei Buchstaben A, B und C merken, ist die meiste Arbeit schon getan!
Wie setzt sich das ABC Modell zusammen?
Das ABC Modell besteht aus drei Anlageklassen: Aktien (A), Bonds (B) und Commodities (C). Mehr braucht ein ausgewogenes Portfolio nicht - allerdings auch nicht weniger. Wenn wir unser Geld in diese Anlageklassen aufteilen, ist bereits ein nahezu perfektes Portfolio gebaut. Dies hier dargestellte Beispielportfolio nach dem ABC Modell besteht aus 55% weltweit gestreuter Aktien (A), 20% europäischer Staatsanleihen (B) und 25% Gold (C). Seit 1999 erzielte es eine durchschnittliche jährliche Rendite von +6,95% (Aktien: +6,19%, jeweils vor Steuern und Gebühren) und überstand die Finanzkrise relativ schadlos.
Mehr Rendite: Performance des ABC Modells im Vergleich zum weltweiten Aktienmarkt seit 1999 (Datenquelle: CURVO)
Welche Aufgaben haben die Bausteine im ABC Modell?
So unterschiedlich die Buchstaben, so unterschiedlich die Aufgaben: Aktien dienen der Renditegenerierung bei steigendem Wirtschaftswachstum, Anleihen (Bonds) sorgen für die Stabilisierung unseres Depots in deflationären Märkten und Gold (als Teil der Commodities) sichert das Depot in inflationären Zeiten ab. Ganz ehrlich: auch wir kennen die Zukunft nicht und somit ist es doch sinnvoll, alle Bausteine des ABC Modells im Portfolio zu haben. Oder? Das Ergebnis: Eine erhebliche Verbesserung der rollierenden Renditen bei gleichzeitiger Reduzierung des Risikos. Anders gesagt: Zu jeder Zeit richtig investiert. Wann und wie wir unser Depot anpassen, regeln wir über den Masterplan.
Sind Aktien die beste Geldanlage? So liefen die Anlageklassen Aktien, Bonds und Commodities.
A wie Aktien
Aktien (hier: weltweit gestreut) wiesen im Vergleichszeitraum eine Rendite von 6,19% p.a. bei einem Drawdown von 53,1% auf (März 2003).
B wie Bonds
Anleihen (hier: europäische Staatsanleihen) wiesen im Vergleichszeitraum eine Rendite von 3,02% p.a. bei einem Drawdown von 21,5% auf (Dezember 2022).
C wie Commodities
Gold wies im Vergleichszeitraum eine Rendite von 8,58% p.a. bei einem Drawdown von 36,6% auf (Dezember 2013).
Das ABC Modell
Das ABC Modell kommt auf 6,95% Rendite bei nur 28,9% Drawdown. Damit erzielt es in beiden Kategorien den zweitbesten Platz und hat das beste Rendite- / Risikoprofil.
ABC Modell: Anlegen ohne Risiko?
Fakt ist: Jegliche Form der Geldanlage beinhaltet ein Risiko (insbesondere das so beliebte Sparbuch)! Für das ABC Modell gilt: Der zwischenzeitliche Verlust wurde im Vergleich zur reinen Geldanlage in Aktien fast halbiert (28,9% vs. 53,1%). Das ABC Modell lässt uns ruhig(er) schlafen! Außerdem erfreulich: mit dem ABC Modell wurde dann bereits nach 30 Monaten ein neuer Hochpunkt erreicht - die Aktienmärkte benötigten hingegen vier Mal so lange: ganze 10 Jahre! Das ABC Modell eignet sich folglich auch für den Fall, dass wir zwischenzeitlich unser Geld anderweitig einsetzen "müssen".
Weniger Risiko: Zwischenzeitlicher Verlust des ABC Modells im Vergleich zum weltweiten Aktienmarkt seit 1999 (Datenquelle: CURVO)
Was ist das Besondere am ABC Modell?
Wie die Buchstaben schon vermuten lassen, ist das ABC Modell die Basis der Alphabet Strategie. Es zeichnet sich durch eine breite Diversifikation (D) und durch die Möglichkeit einer kostengünstigen Umsetzung mittel ETF aus. Wenn Sie Ihr Portfolio in Zukunft auch nach dem ABC Modell gestalten wollen, lade ich Sie herzlich ein, die benötigten Techniken in meiner Finanzwerkstatt zu erlernen.
Das ABC+ Modell: Der Kern des Masterplans
Zur weiteren Diversifikation Ihrer langfristig orientierten Kernstrategie nach ABC Modell bieten sich die Anlageklassen Immobilien (Direktinvestitionen oder REITS) oder auch Kryptowährungen (Cryptos) wie Bitcoin, Ethereum,... an. Der ideale Anteil am Portfolio wird dabei über eine detaillierte Risikoanalyse ermittelt.
Konzentration auf das Wesentliche
Würden Sie nicht auch mit nur 5 Minuten Investition beachtliche Renditen erwirtschaften wollen?
Nach nunmehr über 20 Jahren Erfahrung an den Finanzmärkten und zahlreichen Gesprächen mit meinen Kunden wurde klar: Finanzanlage wird oft zu verkompliziert dargestellt. Es fehlt die Konzentration auf das Wesentliche. Deswegen habe ich das ABC Modell entwickelt - mit Erfolg! Anwender des ABC Modells agieren mitunter weitaus profitabler als ein durch Provision getriebener "Berater" bei Bank, Sparkasse oder Versicherung.
Meinen Sie nicht auch, dass die Fehler, die Ihr Bankberater macht, Sie nicht besser selber machen sollten?
Fehler haben wir in der Vergangenheit alle gemacht - und werden das auch in Zukunft tun. Einige dieser Fehler haben mich dabei eine ganze Stange Geld gekostet. Wichtig ist, wie wir damit umgehen und was wir daraus lernen! Meine Erfahrungen sind in die einzigartige Alphabet Strategie eingeflossen. Wenn Sie sich selber um Ihre Finanzanlagen kümmern, wachsen Sie an innerer Überzeugung: Sie können das.
Mal ganz ehrlich: Bestehen bei Ihnen auch Zweifel oder Ängste, Sie hätten nicht genug Zeit oder Kapital für Ihre Geldanlage?
Mit einem geringen Aufwand von nur 5 Minuten die Woche und weniger als 1 EUR pro Tag gestalten Sie jetzt Ihre finanzielle Zukunft. Freiheit in Zeit und Geld ist die grundlegende Maxime der Alphabet Strategie. Erlernen Sie jetzt die Techniken vom Profi - leicht und verständlich aufbereitet. So einfach wie ein ABC.
Ihr
Michael A. Martens
